〒340-0041 埼玉県草加市松原1-1-6
定休日：土・日・祝
運用スタイルを診断しよう！
いつもブログをお読みくださり、ありがとうございます。
Plidのジェーシーです。
運用にはリスクがつきものです。
よって、自分がどの程度のリスクを受け入れられるのかリスク許容度を考えることで、自分にあった運用スタイルを見極めることができます。
今回は運用スタイル診断方法をご紹介します。
ここでは、
あなたの運用に対する考え方や運用期間、投資経験などの５つの質問を用意しています。
すべての質問にお答えいただくことで、あなたのリスク許容度をチェックし、あなたにふさわしいと思われる運用スタイルをご紹介します。
- Q1
あなたが60歳になられるまでの期間はどれくらいですか？
⓵3年未満………1点
②3年以上10年未満………3点
③10年以上………5点
- Q2
あなたの金融資産の総額はどれくらいですか？
⓵500万未満………1点
②500万以上1,000万未満………3点
③1,000万以上………5点
- Q3
資産運用の知識・経験はどれくらいありますか？
⓵資産運用の知識・経験はない………1点
②資産運用の知識・経験はないが、今後勉強するつもり………3点
③資産運用の知識・経験はある………5点
- Q4
利回りを得るためにどれくらいのリスクを許容できますか？
⓵利回りを得るためであっても、元本割れのある商品で運用するのは気が進まない………1点
②リスクは怖いが、少しでも有利な利回りを求めるために、多少のリスクは取るつもり………3点
③長期間での運用を考えているので、高いリターンが期待できるのであれば、積極的にリスクを取りたい………5点
- Q5
資金の配分を決めるにあたって、あなたの考え方にもっとも近いのはどれですか？
⓵投資をよく知らないし、これから勉強するのも面倒なので、なじみのある商品に配分する………1点
②専門家のアドバイスを聞いたうえで資金の配分を決める………3点
③自分自身で情報収集を行い、自分で資金の配分を決める………5点
あなたの合計点は？ 点
あなたが選んだ選択肢の点数を合計してください。その合計点からあなたの運用スタイルが分かります。
合計点
- 21～25点――スタイル１
- 16～20点――スタイル2
- 11～15点――スタイル3
- 6～10点――スタイル4
- 5点――スタイル5
スタイル
- スタイル１ 積極型
- スタイル２ やや積極型
- スタイル３ やや安定型
- スタイル４ 安定型
- スタイル５ 元本確保型
以上、運用スタイル診断方法をご紹介しました。いかかでしたか？ 自分の運用スタイルはわかりましたか。 運用スタイルに合わせて、目標を達成するために適した運用プランを作成しましょう。
確定拠出年金加入の皆様、ぜひ確定拠出年金を活用、資産を増やしましょうね。
『確定拠出年金』について、ご不明点やご相談などございましたら、お電話または下記お問合せフォームよりお気軽にお問合せください。
