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よくあるご質問

選択制の企業型を実施した場合、個人型に加入している社員は、全員強制的に企業型に移換しないといけませんか。企業型には移換しないで、そのまま個人型を続けることは可能ですか。

 
選択制であれば、
「生涯設計手当」から掛金を拠出するか否かの選択権は社員にあります
企業型への加入を選択しなければ、個人型の加入者として掛金の拠出を継続する事が可能です。
 
個人型から企業型に年金資産を移換すれば、
①加入者の口座管理手数料が会社負担となる
②拠出される掛金の節税効果だけではなく、社会保険料の算定対象から外れる事で社会保険料が軽減されるなどのメリットが生じます。
拠出限度額も23,000円から55,000円となり、掛金の増額が可能になる。
 
・個人型との並行加入が認められている場合は、
 上記にかかわらず、企業型と個人型に同時に加入する事が可能です。
・個人型との並行加入が認められていないケースであっても、
 これまでの個人型の資産を企業型に移換するか、移換せずに個人型の運用
 指図者となるかを加入者の方が選択可能です。
 
個人型の運用指図者を選択した場合、「加入者資格喪失届」の提出は必要ですが、「個人別管理資産移換依頼書」は提出不要となります。 

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