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ポータビリティー(持ち運び)ってなに?

いつもブログをお読みくださり、ありがとうございます。

Plidの広田です。

今回のテーマは、確定拠出年金の持ち運び制度(ポータビリティー)についてです。

確定拠出年金はご存知の方も多いと思いますが、持ち運び制度(ポータビリティー)という言葉は聞いたことがありますか?

では携帯電話番号のポータビリティーはどうでしょうか?

携帯電話会社を変えたことがある方はご存知ですよね。

今まで使っていた番号はそのまま、契約会社だけ変えることができるシステムです。

 

つまりポータビリティーとは「持ち運べる」という意味で使われています。

 

では「確定拠出年金を持ち運ぶ」とはどういうことでしょうか?

確定拠出年金では原則、60歳までの途中引出し、脱退はできません。

そのため、転職によって会社を変わったり離職しても、それまで積み立てた資金を持ち運べる制度があり、これを移換と呼びます。

確定拠出年金での持ち運び(ポータビリティー)とは、資金の移換を指します。

持ち運び(ポータビリティー)には
主に2つのケースがあります

  • 1

    企業型確定拠出年金を実施している企業に転職した場合、新しい会社の企業型確定拠出年金へ移換します。
     

  • 2

    退職をして公務員や自営業者になった人、企業型確定拠出年金のない会社に転職した人、求職活動中の人、専業主婦(夫)になった人などは、企業型から個人型確定拠出年金へ資金を移換します。(所定の手数料がかかります)

自動移換に注意!

移換手続は、ご自身で6カ月以内に完了してください。期限内に手続きが完了しない場合、積み立てた資金は全額自動的に国民年金基金連合会へ移換され、資産が凍結されます。

様々な不利益が生じますので、忘れずに手続きしましょう。

今回は確定拠出年金の持ち運び(ポータビリティー)についてお話しました。

ご自身で手続きをすること、移換期限があることは忘れないで下さいね。

魅力の多い確定拠出年金、ぜひご活用ください

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